銀行專業(yè)資格考試風險管理練習試題（精選3套）
無論是在學校還是在社會中，只要有考核要求，就會有練習題，做習題在我們的學習中占有非常重要的位置，對掌握知識、培養(yǎng)能力和檢驗學習的效果都是非常必要的，什么樣的習題才是科學規(guī)范的習題呢？下面是小編整理的銀行專業(yè)資格考試風險管理練習試題，僅供參考，歡迎大家閱讀。
銀行專業(yè)資格考試風險管理練習試題 1
一、單選題 共 52 題
題號: 1
商業(yè)銀行在業(yè)務經(jīng)營中的非預期損失則需要銀行的( )來覆蓋。
A、監(jiān)管資本
B、會計資本
C、 核心資本
D、經(jīng)濟資本
標準答案：D
題號: 2
在商業(yè)銀行中，起維護市場信心、充當保護存款者的緩沖器作用的是( )。
A、銀行現(xiàn)金流
B、銀行資本金
C、銀行負債
D、銀行準備金
標準答案：B
題號: 3
下列理論中，屬于負債風險管理模式的是( )。
A、真實票據(jù)論
B、轉(zhuǎn)換能力理論
C、存款理論
D、預期收入理論
標準答案：C
題號: 4
( )是指當銀行正常的業(yè)務經(jīng)營與法規(guī)變化不相適應時，銀行就面臨不得不轉(zhuǎn)變經(jīng)營決策而導致?lián)p失的風險。
A、流動性風險
B、國家風險
C、操作風險
D、法律風險
標準答案：D
題號: 5
全面風險管理模式強調(diào)信用風險、( )和操作風險并舉，組織流程再造與技術(shù)手段創(chuàng)新并舉。
A、流動性風險
B、國家風險
C、法律風險
D、市場風險
標準答案：D
題號: 6
( )并不消滅風險源，只是風險承擔主體改變。
A、風險轉(zhuǎn)移
B、風險規(guī)避
C、風險分散
D、風險對沖
標準答案：A
題號: 7
( )是由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風險。
A、市場風險
B、操作風險
C、流動性風險
D、國家風險
標準答案：B
題號: 8
一家商業(yè)銀行在交易過程中，結(jié)算系統(tǒng)發(fā)生故障導致結(jié)算失敗，以下敘述錯誤的是：( )。
A、這屬于結(jié)算風險的一種
B、這是操作風險的表現(xiàn)
C、這會造成交易成本上升
D、可能引發(fā)信用風險
標準答案：B
題號: 9
已知一種債券的現(xiàn)價是100元，久期是4.5年，當市場連續(xù)復合年利率上升50個基點后，上述債券的新價格為( )。
A、87.5
B、95.5
C、97.75
D、102.25
標準答案：C
題號: 10
( )經(jīng)常是商業(yè)銀行破產(chǎn)倒閉的直接原因。
A、操作風險
B、市場風險
C、違約風險
D、流動性風險
標準答案：D
題號: 11
下列理論中，不屬于資產(chǎn)風險管理模式的是( )。
A、轉(zhuǎn)換能力理論
B、預期收入理論
C、超貨幣供給理論
D、銷售理論
標準答案：D
題號: 12
( )不包括在市場風險中。
A、利率風險
B、匯率風險
C、操作風險
D、商品價格風險
標準答案：C
題號: 13
在一次全國性金融危機中，某銀行遭受了嚴重損失，那么在此銀行遭受損失時首先消耗的是( )。
A、此商業(yè)銀行的資本金
B、此商業(yè)銀行的負債部分
C、此商業(yè)銀行的收入
D、此商業(yè)銀行的現(xiàn)金流
標準答案：A
題號: 14
一位投資者將1萬元存入銀行，1年到期后得到本息支付共計11000元，投資的絕對收益是( )。
A、1000
B、10%
C、9.9%
D、10
標準答案：A
題號: 15
( )是指獲得銀行信用支持的債務人由于種種原因不能或不愿遵照合同規(guī)定按時償還債務而使銀行遭受損失的可能性。
A、信用風險
B、市場風險
C、操作風險
D、流動性風險
標準答案：A
題號: 16
( )是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務發(fā)生損失的風險。
A、信用風險
B、市場風險
C、操作風險
D、流動性風險
標準答案：B
題號: 17
歷史上曾多次發(fā)生銀行工作人員違反公司規(guī)定私自操作給銀行造成重大經(jīng)濟損失的事故，銀行面臨的這種風險屬于( )。
A、法律風險
B、 政策風險
C、 操作風險
D、策略風險
標準答案：C
題號: 18
將許多類似的但不會同時發(fā)生的風險集中起來考慮，從而使這一組合中發(fā)生風險損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補償，屬于( )的風險管理方法。
A、風險對沖
B、風險分散
C、風險規(guī)避
D、風險轉(zhuǎn)移
標準答案：B
題號: 19
在風險發(fā)生之前，風險管理者因發(fā)現(xiàn)從事某種經(jīng)營活動可能帶來風險損失，因而有意識地采取規(guī)避措施，主動放棄或拒絕承擔該風險，屬于( )的風險管理方法。
A、風險補償
B、風險分散
C、風險規(guī)避
D、風險轉(zhuǎn)移
標準答案：C
題號: 20
資產(chǎn)風險管理模式強調(diào)商業(yè)銀行最經(jīng)常性的風險來自( )。
A、負債業(yè)務
B、資產(chǎn)業(yè)務
C、中間業(yè)務
D、表外業(yè)務
標準答案：B
題號: 21
下列關(guān)于銀行資本作用的敘述不正確的是( )。
A、提供融資
B、使銀行免受損失
C、維持市場信心
D、限制銀行業(yè)務過度擴張
標準答案：B
題號: 22
一家銀行因為大規(guī)模投資短期房地產(chǎn)市場而獲得超額的當期收益，下列判斷正確的是：( )。
A、當期的高股本收益可以反映銀行經(jīng)營的穩(wěn)定性
B、當期的高股本收益可以全面揭示銀行在高收益的同時所承擔的風險
C、評估此銀行的經(jīng)營業(yè)績應當采用經(jīng)風險調(diào)整的業(yè)績評估方法RAPM
D、銀行的風險偏好可使其在長期獲得較高的收益
標準答案：C
題號: 23
( )是指由于借款國經(jīng)濟、政治、社會環(huán)境的變化使該國不能按照合同償還債務本息的可能性。
A、流動性風險
B、國家風險
C、聲譽風險
D、 法律風險
標準答案：B
題號: 24
( )是指銀行掌握的可用于即時支付的流動資產(chǎn)不足以滿足支付需要，從而使銀行喪失清償能力的可能性。
A、流動性風險
B、國家風險
C、聲譽風險
D、法律風險
標準答案：A
題號: 25
同時投擲兩枚相同硬幣的基本事件有( )種。
A、1
B、2
C、3
D、4
標準答案：C
題號: 26
在以下商業(yè)銀行風險管理的主要策略中，最消極的風險管理策略是( )。
A、風險分散
B、風險對沖
C、風險轉(zhuǎn)移
D、風險規(guī)避
標準答案：D
題號: 27
以下屬于《巴塞爾新資本協(xié)議》內(nèi)容的是( )。
A、首次提出了資本充足率監(jiān)管的國際標準
B、強調(diào)商業(yè)銀行的最低資本金要求、監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查和市場紀律約束
C、提出市場風險的資本要求
D、提出合格監(jiān)管資本的范圍
標準答案：B
題號: 28
在利率水平大幅波動時，國債的價值會受到影響，下述敘述正確的是( )。
A、債券的久期在利率波動較大時，得到債券的近似價格變化較精確
B、債券的凸性是債券泰勒展開式的二階導數(shù)項，適合在利率大幅波動時使用
C、國債的'價格變動與利率的變動方向正相關(guān)
D、債券的久期越大，在利率波動時受到的影響越小
標準答案：B
題號: 29
巴塞爾新資本協(xié)議規(guī)定國際活躍銀行的資本充足率不得低于( )。
A、32%
B、16%
C、8%
D、4%
標準答案：C
題號: 30
下列理論中，屬于資產(chǎn)風險管理模式的是( )。
A、銀行券理論
B、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)理論
C、購買理論
D、銷售理論
標準答案：B
題號: 31
( )不屬于事前風險控制手段。
A、風險轉(zhuǎn)移
B、風險規(guī)避
C、風險補償
D、風險分散
標準答案：C
題號: 32
以下對正態(tài)分布的描述正確的是( )。
A、正態(tài)分布是一種重要的描述離散型隨機變量的概率分布
B、整個正態(tài)曲線下的面積為1
C、正態(tài)分布既可以描述對稱分布，也可描述非對稱分布
D、正態(tài)曲線是遞增的
標準答案：B
題號: 33
以下屬于20世紀60年代華爾街的第一次數(shù)學革命的金融理論的有( )。
A、夏普、林特爾、莫斯提出的CAPM模型
B、布萊克、舒爾斯、默頓推導出歐式期權(quán)定價的一般模型
C、缺口分析與久期分析法的提出
D、羅斯提出套利定價理論
標準答案：A
題號: 34
商業(yè)銀行的信貸業(yè)務是全面的，而非集中于同一業(yè)務，其原因是( )。
A、全面的信貸業(yè)務可以轉(zhuǎn)移系統(tǒng)性風險
B、全面的信貸業(yè)務可以分散非系統(tǒng)性風險
C、全面的信貸業(yè)務可以獲得規(guī)模效應
D、全面的信貸業(yè)務可以降低成本
標準答案：B
題號: 35
( )是指經(jīng)營決策錯誤、決策執(zhí)行不當或?qū)π袠I(yè)變化束手無策，對銀行的收益或資本形成現(xiàn)實和長遠的影響。
A、流動性風險
B、戰(zhàn)略風險
C、操作風險
D、法律風險
標準答案：B
題號: 36
對大多數(shù)商業(yè)銀行來說，最顯著的信用風險來源于( )業(yè)務。
A、信用擔保
B、貸款
C、衍生品交易
D、同業(yè)交易
標準答案：B
題號: 37
巴塞爾委員會對《巴塞爾資本協(xié)議》進行全面修改，并于( )后的資本協(xié)議征求意見稿。
A、1998年5月
B、1999年6月
C、2001 年1月
D、2003年4月
標準答案：B
題號: 38
一家商業(yè)銀行對所有客戶的貸款政策均一視同仁，對信用等級低以及高的均適用同樣的貸款利率，為改進業(yè)務，此銀行應采取以下風險管理措施( )。
A、風險分散
B、風險對沖
C、風險規(guī)避
D、風險補償
標準答案：D
題號: 39
商業(yè)銀行經(jīng)常將貸款分散到不同的行業(yè)和領(lǐng)域，使違約風險降低，其原因是( )。
A、不同行業(yè)及地域間的貸款可以進行風險對沖
B、通過不同行業(yè)及地域間的貸款進行風險轉(zhuǎn)移
C、利用不同行業(yè)及地域間企業(yè)的低相關(guān)性來進行風險分散
D、將貸款分散至不同行業(yè)及地域來取得規(guī)模效應
標準答案：C
題號: 40
在風險發(fā)生之前，通過各種交易活動，把可能發(fā)生的風險轉(zhuǎn)移給其他人承擔，避免自己承擔風險損失，屬于( )的風險管理方法。
A、風險對沖
B、風險分散
C、風險規(guī)避
D、風險轉(zhuǎn)移
標準答案：D
銀行專業(yè)資格考試風險管理練習試題 2
1、存款是屬于銀行對存款人的(A、 )。
A、負債
B、資產(chǎn)
C、信用
D、管理
2、下列哪一種類型的存款免繳儲蓄存款利息所得稅?(C、 )
A、定活兩便儲蓄存款
B、定期存款
C、教育儲蓄存款
D、個人通知存款
3、關(guān)于一般存款賬戶，下列選項正確的是( B )。
A、可辦理現(xiàn)金繳存和現(xiàn)金支取
B、可辦理現(xiàn)金繳存，但不可現(xiàn)金支取
C、不可辦理現(xiàn)金繳存和現(xiàn)金支取
D、不可辦理現(xiàn)金繳存，但可現(xiàn)金支取
4、目前，我國各家銀行多采取逐筆計息計算( A )的利息。
A、整存整取存款
B、活期存款
C、定活兩便儲蓄存款
D、個人通知存款
5、下列不屬于單位活期存款的是(B )。
A、基本存款賬戶
B、單位協(xié)定存款
C、專用存款賬戶
D、臨時存款賬戶
6、銀行及其他金融機構(gòu)相互之間進行短期的資金借貸稱為( C )。
A、同業(yè)存放
B、同業(yè)存貸
C、同業(yè)拆借
D、同業(yè)回購
7、下列債券中，被稱為“金邊債券”的是( C )。
A、公司債
B、企業(yè)債
C、國債
D、金融債
8、( C )又叫做辛迪加貸款。
A、項目貸款
B、流動資金循環(huán)貸款
C、銀團貸款
D、貿(mào)易融資貸款
9、我國針對個人的信貸業(yè)務不包括( C )。
A、個人住房貸款
B、個人汽車貸款
C、銀團貸款
D、個人助學貸款
10、(D )是指借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問題，完全依靠其正常經(jīng)營收入無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔保，也可能會造成一定損失的貸款。
A、關(guān)注類貸款
B、可疑類貸款
C、損失類貸款
D、次級類貸款
11、個人汽車消費貸款中，自用車、商用車、二手車貸款金額占所購汽車價格的比例上限分別是(D )。
A、50% ,70% ,80%
B、80% ,70% ,80%
C、50% ,80% ,70%
D、80% ,70% ,50%
12、( C )是指接受牽頭行邀請，參加銀團并按照協(xié)商確定的承擔份額向借款人提供貸款的銀行。
A、牽頭行
B、代理行
C、參加行
D、安排行
13、短期融資券的發(fā)行對象不包括( A )。
A、個人
B、銀行
C、保險公司
D、財務公司
14、非金融企業(yè)短期融資券期限最長不超過( C )。
A、91天
B、半年
C、365天
D、一個月
15、目前我國銀行最安全和最具有流動性的中長期投資品種是( B、 )。
A、中央銀行票據(jù)
B、國債
C、企業(yè)債
D、金融債
16、發(fā)行短期國債籌集資金的政府部門一般為(B )。
A、中國人民銀行
B、財政部
C、國家發(fā)改委
D、國務院
17、短期資金交易業(yè)務是指銀行買賣( D、 )產(chǎn)品的活動
A、債券市場
B、股票市場
C、資本市場
D、貨幣市場
18、下列不屬于個人理財業(yè)務的'是( B、 )。
A、債券市場
B、股票市場
C、資本市場
D、貨幣市場
19、按( D、 )劃分，信用卡分為貸記卡和準貸記卡。
A、還款期限
B、還款方式
C、信用額度
D、是否向發(fā)卡銀行交存?zhèn)溆媒?/p>
20、信用證業(yè)務的特點不包括( D、 )。
A、銀行可在信用證業(yè)務中提供多種融資、咨詢服務
B、開證行是首要付款人
C、信用證業(yè)務處理的是單據(jù)，而不是與單據(jù)有關(guān)的貨物、服務或其他行為
D、信用證是一種無條件的支付承諾
銀行專業(yè)資格考試風險管理練習試題 3
1、公司信貸的固定資產(chǎn)貸款借款人應具備的基本條件包括（）�！径噙x題】
A、借款人依法經(jīng)工商行政管理機關(guān)或主管機關(guān)核準登記
B、借款人信用狀況良好，無重大不良記錄
C、借款人為新設項目法人的，其控股股東應有良好的信用狀況
D、國家對擬投資項目有投資主體資格和經(jīng)營資質(zhì)要求的，符合其要求
E、借款用途及還款來源明確、合法
正確答案：A、B、C、D、E
答案解析：根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》的規(guī)定，固定資產(chǎn)貸款借款人應具備以下條件：
2、行業(yè)風險是指由于一些不確定因素的存在，導致對某行業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營、投資或授信后偏離預期結(jié)果而造成損失的可能性�！九袛囝}】
A、正確
B、錯誤
正確答案：A
答案解析：行業(yè)風險是指由于一些不確定因素的存在，導致對某行業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營、投資或授信后偏離預期結(jié)果而造成損失的可能性。
3、【多選題】
A、債項因素
B、企業(yè)因素
C、行業(yè)因素
D、政策因素
E、市場因素
正確答案：A、B、C
答案解析：
4、授權(quán)的有效期限一般為（）�！締芜x題】
A、2年
B、半年
C、1年
D、3年
正確答案：C
答案解析：授權(quán)的有效期限一般為一年（選項C正確）。
5、貸款逾期后，銀行只對貸款的本金計收利息。【判斷題】
A、正確
B、錯誤
正確答案：B
答案解析：貸款逾期后，銀行不僅對貸款的本金計收利息，而且還對應收未收的利息也要計收利息。
6、下列不屬于銀行應重點監(jiān)控的管理狀況風險的是（）�！締芜x題】
A、中層管理層薄弱
B、借款人的關(guān)聯(lián)企業(yè)倒閉
C、借款人在銀行存款大幅下降
D、管理層的品味、修養(yǎng)
正確答案：C
答案解析：管理狀況監(jiān)控主要關(guān)注借款人管理水平、管理狀況、人員變化、員工士氣變化及企業(yè)內(nèi)部道德風險對公司經(jīng)營的影響。管理層的品味、修養(yǎng)、中層管理層的管理水平、主要股東或管理狀況變化均屬于企業(yè)管理狀況范疇；借款人在銀行存款狀況反映的是企業(yè)與銀行往來情況。
7、生產(chǎn)轉(zhuǎn)換周期是通過資本轉(zhuǎn)換周期來完成的�！九袛囝}】
A、正確
B、錯誤
正確答案：B
答案解析：資本轉(zhuǎn)換周期是通過幾個生產(chǎn)轉(zhuǎn)換周期來完成的。
8、在非強制變現(xiàn)的情況下，按買賣雙方自主協(xié)商的'價格確定貸款價值的方法是（）。【單選題】
A、歷史成本法
B、市場價值法
C、凈現(xiàn)值法
D、公允價值法
正確答案：D
答案解析：在非強制變現(xiàn)的情況下，按買賣雙方自主協(xié)商的價格確定貸款價值的方法是公允價值法。
9、根據(jù)抵債資產(chǎn)管理的嚴格控制原則，銀行債權(quán)應首先考慮以（）形式受償�！締芜x題】
A、貨幣
B、以物抵債
C、土地房產(chǎn)
D、生產(chǎn)設備
正確答案：A
答案解析：
10、（）銀監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于完善和創(chuàng)新小微企業(yè)貸款服務提高小微企業(yè)金融服務水平的通知》�！締芜x題】
A、2014年7月24日
B、2016年7月15日
C、2016年7月24日
D、2014年7月15日
正確答案：A
答案解析：選項A正確。2014年7月24日，銀監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于完善和創(chuàng)新小微企業(yè)貸款服務提高小微企業(yè)金融服務水平的通知》。
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