2017中級銀行從業(yè)考試《風險管理》鞏固習題
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多項選擇題
1. 下列關于內(nèi)部控制的主要原則說法錯誤的是( )。
A.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制覆蓋商業(yè)銀行所有的部門和崗位
B.內(nèi)部控制的監(jiān)督部門不可以直接向董事會、監(jiān)事會和高級管理層報告
C.任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力
D.內(nèi)部控制的監(jiān)督部門隸屬于內(nèi)部控制的建設、執(zhí)行部門
E.商業(yè)銀行內(nèi)部控制均應體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求
2. 屬于集中型風險管理的核心要素的是( )。
A.風險預測B.風險監(jiān)控C.數(shù)量分析D.價格確認E.模型創(chuàng)建
3. 關于商業(yè)銀行公司董事會的說法正確的是( )。
A.董事會承擔商業(yè)銀行風險管理的最終責任
B.負責審批風險管理的戰(zhàn)略、政策和程序
C.對商業(yè)銀行的決策過程、經(jīng)營活動進行監(jiān)督和測評
D.制定風險管理的程序和操作規(guī)程
E.負責擬訂具體的風險管理政策和指導原則
4. 常用的風險識別的方法有( )。
A.情景分析法B.專家預測法C.分解分析法D.失誤樹分析方法E.制作風險清單法
5. 下列屬于風險管理流程的主要步驟的是( )。
A.風險識別B.風險計量C.風險對沖D.風險轉(zhuǎn)移E.風險控制
6. 我國大部分商業(yè)銀行在內(nèi)部控制建設方面還處于起步階段，其薄弱環(huán)節(jié)主要表現(xiàn)在( )。
A.商業(yè)銀行的所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離和制衡還有待完善 B.內(nèi)部控制的組織架構(gòu)已經(jīng)形成
C.內(nèi)部控制的管理水平有待提高 D.內(nèi)部控制監(jiān)督的及時性有待提高
E.內(nèi)部控制評價體系已經(jīng)完善
7. 下列關于巴塞爾委員會認為商業(yè)銀行公司治理應遵守的原則的是( )。
A.董事會應核準商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標和價值準則
B.董事會應當監(jiān)督高級管理層是否執(zhí)行董事會政策
C.公司治理應維護股東的權(quán)利
D.商業(yè)銀行應保持公司治理的透明度
E.董事會和高級管理層應了解商業(yè)銀行的運營架構(gòu)
8. 風險管理組織機構(gòu)的職責分工正確的是( )。
A.董事會督促高級管理層采取必要的措施識別、計量、檢測和控制各種風險
B.只有當董事會充分意識到并積極利用風險管理的潛在盈利能力時，風險管理才能夠?qū)ι虡I(yè)銀行整體產(chǎn)生最大的收益
C.專門委員會可以負責擬定具體的風險管理政策和指導原則
D.董事會通過調(diào)閱文件、檢查與調(diào)研、監(jiān)督測評、訪談座談等方式，對商業(yè)銀行的決策過程、決策執(zhí)行過程進行監(jiān)督
E.最高風險管理委員會制定相關政策和指導原則的最終文件需要提交董事會批準
9. 商業(yè)銀行風險管理流程的表述不正確的是( )。
A.適時、準確地監(jiān)測風險是風險管理最基本的要求
B.壓力測試法屬于商業(yè)銀行可以采取的風險計量方法
C.風險控制隨時關注所采取的風險管理措施的實施質(zhì)量和效果
D.風險控制是對經(jīng)過識別和計量的風險采取分散，對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補償?shù)却胧?/p>
E.常用的風險識別的方法有專家調(diào)查列舉法、VaR分析法、情景分析法、失誤樹分析法等
10.關于商業(yè)銀行公司治理的理解正確的是( )。
A.其核心是在所有權(quán)、經(jīng)營權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托～代理關系而提出的董事會、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機制
B.商業(yè)銀行公司治理是控制、管理商業(yè)銀行的一種機制和制度安排
C.公司治理與董事會和高級管理層商業(yè)銀行業(yè)務無關
D.良好的公司治理能夠激勵董事會和高管層追求符合商業(yè)銀行和股東利益的目標
E.我國的商業(yè)銀行公司治理要求建立合理的薪酬制度
11.參照國際最佳實踐，在日常風險管理操作中，具體的風險管理/控制措施可以采取( )，最終到達高級管理層的三級管理方式。
A.從基層業(yè)務單位到業(yè)務領域風險管理委員會 B.從基層業(yè)務單位到高級管理層領域
C.從業(yè)務風險管理委員會領域到基層業(yè)務單位 D.從高級管理層到基層業(yè)務領域
12.( )切實承擔起政策制定、政策實施以及監(jiān)督合規(guī)操作的職能，是商業(yè)銀行實施有效風險管理的關鍵。
A.董事會和監(jiān)事會B.董事會和高級管理層C.董事會和風險管理委員會D.高級管理層和監(jiān)事會
13.下列關于商業(yè)銀行在完善內(nèi)部控制體系的理解不正確的是( )。
A.高級管理層制定適當?shù)膬?nèi)部控制政策
B.董事會負責建立并實施一個充分有效的內(nèi)部控制體系
C.內(nèi)部控制不屬于商業(yè)銀行日常工作的一部分
D.監(jiān)事會負責監(jiān)督董事會、高級管理層完善內(nèi)部控制體系
14.下列關于風險管理部門的說法不正確的是( )。
A.國際先進銀行的通行做法是風險管理部門不具有獨立性
B.在規(guī)模有限的城市商業(yè)銀行適合分散型風險管理部門
C.風險管理部門無權(quán)參與風險管理政策的最終執(zhí)行
D.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務部門的風險限額是風險管理部門至關重要的職責
15.關于風險識別的常用方法描述正確的是( )。
A.分析風險是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風險種類
B.情景分析法采用類似于備忘錄的形式
C.可以把匯率風險分解為匯率變化率、利率變化率、收益率期間結(jié)構(gòu)等影響因素的是分解分析法
D.資產(chǎn)財務狀況分析法是商業(yè)銀行識別風險的最基本、最常用的方法
16.風險識別包括( )兩個環(huán)節(jié)。
A.感知風險和預測風險B.感知風險和分析風險C.預測風險和分析風險D.感知風險和控制風險
17.下列關于分散型風險管理部門的說法不正確的是( )。
A.商業(yè)銀行不需要建立完善的風險管理部門 B.把風險管理職能外包給專業(yè)服務供應商
C.能完全控制商業(yè)銀行的敏感信息 D.商業(yè)銀行無法形成長期的核心競爭力
18.風險管理委員會制定相關政策和指導原則的最終文件需要提交( )批準。
A.監(jiān)事會B.高級管理層C.董事會D.其他部門
19.( )是商業(yè)銀行無論采取集中型還是分散型風險管理部門必不可少的核心職能。
A.數(shù)據(jù)分析能力B.價格核準能力C.模型創(chuàng)建能力D.風險檢測和分析
20.( )是商業(yè)銀行有效風險管理的基石。
A.高級管理層的支持與承諾 B.董事會的支持與承諾
C.監(jiān)事會的支持與承諾 D.風險管理委員會的支持與承諾
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